Penjualan asing di IHSG lebih didorong oleh risiko nilai tukar, ketidakpastian governance, dan penghapusan dari indeks MSCI/FTSE, bukan oleh pelemahan kinerja emiten.

Valuasi IHSG saat ini berada di 14,5x P/E, yang secara historis menjadi awal pemulihan.

Skor Opportunity Simpan berada di level favorable atau menarik. Nicholas mengatakan, strategi pasif tidak optimal dan bisa merugikan dalam kondisi seperti ini.

>>> Mengenal Keutamaan dan Amalan Penting di Hari Asyura 10 Muharram

Produk Investasi untuk Menavigasi Ketidakpastian

Simpan membangun dua produk yang saling melengkapi.

Actively Managed Portfolio (AMP) adalah layanan portofolio reksa dana yang dikelola secara aktif, mencakup ekuitas, obligasi, dan pasar uang, dengan rebalancing bulanan.

Sejak diluncurkan pada Januari 2026, AMP berhasil membatasi kerugian secara signifikan di tengah penurunan IHSG yang mencapai -34,5%.

Portofolio AMP dengan risiko tertinggi (R5) hanya mencatat kerugian -12%, memberikan keunggulan perlindungan modal sebesar 22,5 poin persentase dibandingkan indeks.

Di bulan Juni, setelah valuasi terdepresi menciptakan peluang akumulasi, tim Simpan kembali menambah posisi ekuitas secara selektif.

Simpan Dollar Bond Fund (DBF) hadir untuk menjawab risiko pelemahan rupiah dalam jangka panjang.

IDR telah melemah rata-rata 5% per tahun selama 15 tahun terakhir, sementara inflasi domestik bertahan di sekitar 3%.

DBF menawarkan eksposur ke obligasi pemerintah dan korporasi berdenominasi dolar AS, dengan target imbal hasil bersih sekitar 4,55% per tahun dalam dolar AS.

Ini memberi investor Indonesia lindung nilai terhadap depresiasi rupiah.

Kedua produk dirancang untuk bekerja bersama, membangun portofolio seimbang antara pertumbuhan berbasis rupiah dan perlindungan nilai berbasis dolar AS.

Nicholas menambahkan, Simpan tidak melihat kondisi saat ini sebagai krisis, melainkan dislokasi yang menciptakan peluang bagi investor yang memiliki strategi dan kesabaran.

Ketika aset murah bertemu dengan lingkungan makro yang masih konstruktif, itu adalah salah satu setup paling menarik.

Yang perlu dihindari investor adalah dua respons ekstrem: panik keluar dari pasar di titik terendah, atau mengabaikan risiko nyata.

>>> Jargon Link and Match Dinilai Belum Atasi Skill Mismatch di Indonesia

Pendekatan Simpan selalu berangkat dari data, bukan dari narasi, dan dari disiplin, bukan dari spekulasi.